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per il tuo patrimonio
Perché le Gestioni Patrimoniali ora
Uno strumento versatile, gestito attivamente, ideale per diversificare il portafoglio e costruire una struttura solida in un contesto di mercato in rapida evoluzione
Le Gestioni Patrimoniali sono un servizio che consente di affidare la cura del proprio patrimonio a un team di professionisti, per rispondere in modo tempestivo, attraverso nuove logiche di diversificazione, alle trasformazioni di un mercato in profondo cambiamento.
Un obiettivo perseguito attraverso l’asset allocation, che distribuisce gli investimenti fra più mercati, come in un equilibrio di volumi e proporzioni, in cerca di una valida combinazione di rendimenti realizzati e rischi sostenuti.
Il tutto in linea con gli obiettivi strategici di ogni investitore e la sua visione d’insieme, secondo il profilo di rischio più adatto a ciascuno.
I vantaggi delle GP Multi Portfolio
Un servizio unico ed esclusivo
Il servizio GP Multi Portfolio nasce dalla collaborazione tra Anima Sgr e Kairos Partners Sgr ed è realizzato in esclusiva per i clienti del Gruppo Banco BPM.
L’esperienza di Kairos
La gestione è affidata a Kairos Partners Sgr, boutique con oltre 25 anni di storia, specializzata in strategie attive e nella gestione di patrimoni rilevanti.
Accesso a strategie d’eccellenza
Le GP Multi Portfolio consentono di accedere a strategie e opportunità di investimento spesso non disponibili per i singoli investitori, come mercati di nicchia, emissioni istituzionali e alternativi UCITS.
Diversificazione globale e flessibilità
Il patrimonio viene allocato tra molteplici strumenti e strategie differenti, offrendo esposizione a diverse asset class, aree geografiche e segmenti di mercato. Le diverse linee di gestione consentono inoltre di individuare il profilo di rischio-rendimento più coerente con gli obiettivi, l’orizzonte temporale e la propensione al rischio dell’investitore.
Efficienza fiscale
La gestione patrimoniale consente la compensazione automatica tra plusvalenze e minusvalenze maturate nel portafoglio. Il prelievo fiscale avviene sul risultato complessivo della gestione.
Trasparenza e supporto dedicato
Il cliente riceve una rendicontazione periodica chiara e dettagliata e può contare sul supporto e sulla consulenza del proprio gestore Banco BPM.
Gestioni Patrimonali, molto più che un prodotto
Dal benchmark al portafoglio effettivo
La filosofia di gestione che sta alla base delle GP Multi Portfolio parte dalla definizione di un obiettivo di investimento volto ad accrescere il valore del portafoglio al netto dell’inflazione e con un livello di rischio adeguato al singolo investitore.
Viene quindi definito il mandato contrattuale attraverso l’individuazione di un benchmark coerente con tale obiettivo. Il benchmark si compone di tre blocchi costitutivi principali, rappresentati da azioni, obbligazioni e liquidità, che riflettono i più comuni fattori di rischio presenti sui mercati e rappresentano differenti fonti di potenziale rendimento.
Su questo impianto si inserisce l’attività gestionale, che lavora in primo luogo a strutturare un livello di asset allocation più granulare intorno ai tre blocchi costitutivi principali, con l’obiettivo di identificare componenti strategiche più mirate rispetto alle tre principali: azionari dei Paesi sviluppati ed emergenti, obbligazioni societarie con diversi profili di rischio rendimento, materie prime, alternativi UCITS.
Il portafoglio così impostato viene gestito attivamente con revisioni periodiche e grazie all’inserimento di idee di investimento specifiche anche più tattiche, frutto dell’esperienza e del lavoro di ricerca costante del team di gestione.
Cinque linee d’investimento per coprire tutte le esigenze
L’offerta delle gestioni Multi Portfolio si articola in cinque linee, che si distinguono per un peso crescente della componente azionaria, per rispondere al profilo di rischio-rendimento più adatto a ciascun investitore.
Kairos Obbligazionaria Attiva
Un approccio prudente focalizzato sui mercati obbligazionari dell'area Euro.
Kairos Bilanciata 20 Attiva
Linea bilanciata con contenuta esposizione azionaria.
Kairos Bilanciata 40 Attiva
Equilibrio ottimale tra componente obbligazionaria ed azionaria.
Kairos Bilanciata 60 Attiva
Predilezione per l'azionario globale con supporto obbligazionario.
Kairos Azionaria Attiva
Esposizione dinamica sui mercati azionari internazionali.
Principali costi e rischi dell'investimento
| Linea | Kairos Obbligazionaria Attiva | Kairos Bilanciata 20 Attiva | Kairos Bilanciata 40 Attiva | Kairos Bilanciata 60 Attiva | Kairos Azionaria Attiva |
|---|---|---|---|---|---|
| Sottoscrizione minima | 100.000 € | 100.000 € | 100.000 € | 100.000 € | 100.000 € |
| Versamenti successivi | 25.000 € | 25.000 € | 25.000 € | 25.000 € | 25.000 € |
| Azionario da benchmark | 0,00% | 20,00% | 40,00% | 60,00% | 95,00% |
| Orizzonte temporale investimento (Anni) | 5 | 5 | 5 | 5 | 7 |
| Commissione di Sottoscrizione (max) | 1,00% | 1,00% | 1,00% | 1,00% | 1,00% |
| Commissione di Gestione (max) | 1,00% | 1,20% | 1,40% | 1,50% | 1,60% |
| Commissione di Performance | - | - | - | - | - |
| Investimenti in valuta estera | Max 20% | Max 30% | Max 50% | Max 75% | Intero portafoglio |
| Profilo di rischio | Medio | Medio/alto | Alto | Alto | Molto alto |
Una Partnership di Prestigio
Forti di un’esperienza maturata in decenni di lavoro e di ricerca nel mondo degli investimenti, Anima Sgr e Kairos Partners Sgr hanno unito i propri punti di forza per progettare e costruire un nuovo servizio riservato ai clienti di Banco BPM.
Anima, alle fondamenta degli investimenti
Il principale polo indipendente del risparmio gestito in Italia, oltre 203 miliardi* di euro in gestione. Con una storia di oltre 40 anni, Anima aggrega competenze diversificate per offrire soluzioni su tutte le principali asset class. Dal 2024, con l’integrazione di Kairos, il Gruppo rafforza la sua leadership negli investimenti sia tradizionali che alternativi.
Kairos Partners Sgr, gli architetti del portafoglio
Una boutique d’investimento d’eccellenza che da oltre 25 anni disegna strategie sofisticate di alto design finanziario. Specializzata in gestioni attive e soluzioni su misura, Kairos si distingue per la capacità di anticipare i trend e per una cura artigianale nell’innovazione di prodotto, grazie a un team di professionisti dalle competenze eccellenti.
Banco BPM
La solidità, la capillarità e l'esperienza di un grande gruppo bancario radicato nel territorio nazionale, a garanzia di un servizio esclusivo e di prossimità per i clienti delle gestioni Multi Portfolio.
* Dati al 31/03/26. Fonte: Anima.
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